NAPFA任务

我们是一个付费社区, 提供教育的受托理财规划师, 专业的联系, 业务拓展资源, 以及倡导——所有这些都是为了支持会员的成功.

受托人的誓言

全国个人理财顾问协会

顾问应尽最大努力以诚信和客户的最大利益行事. 顾问应在聘用顾问之前向客户提供书面披露, 此后的整个婚约期间, 任何利益冲突, 哪些将或合理地可能损害顾问的公正性或独立性.的顾问, 或者与顾问有经济利益关系的任何一方, 不会因客户购买或出售金融产品而获得任何补偿或其他报酬. 顾问不会因客户的介绍或客户的业务而从另一方收取费用或其他报酬.

遵循NAPFA信托誓言意味着我将:

• 做事要真诚，要坦诚.
• 主动披露任何可能影响客户的利益冲突.
• 不接受任何介绍费或补偿取决于购买或销售金融产品.

道德守则

客观性NAPFA成员在向客户提供建议时力求尽可能不带偏见, NAPFA的会员是收费的.

保密NAPFA成员应对所有客户数据保密, 除非从客户端收到共享它的授权. NAPFA成员应小心处理所有文件，并在处理文件时小心处理. 与客户的关系应保密.

能力NAPFA成员应努力保持高水平的知识和能力. 成员应至少达到NAPFA所要求的最低水平的继续教育. 会员不得在自己不具备能力的领域提供建议.

公平 & 适用性与客户的交易和推荐永远符合客户的最大利益. NAPFA成员把客户放在第一位.

完整性 & 诚实NAPFA成员将努力始终走正道，并时刻注意在正常的人际交往中可能产生的误解. NAPFA成员将努力保持行动和反应到目前为止是光明正大的，一个有思想的客户或其他专业人士不会怀疑意图. 在所有行动中, NAPFA成员应该注意，除了服务我们的客户, 我们要做的是建立一个职业, 我们的行动应该反映这一点.

法规遵从性NAPFA成员将努力保持与法律法规的一致性.

充分披露: NAPFA成员应充分描述补偿方法和客户的潜在利益冲突，并详细说明投资的总成本.

专业NAPFA成员应始终以一种对NAPFA有利的方式行事. NAPFA的会员资格包括诚信、诚实对待客户和尊重他人.